|
|
|
| 兰花集团 2015-12-4 8:50:14 您是第 1034 位读者 |
|
|
钱，是确保企业发展的最基本条件，没有了钱，就会导致资金链断裂，造成企业生产经营处于困难境况甚至难以为继的案例在我们身边发生过不少。面对更加严峻的经济形势，我们必须加强资金管理，优化资金配置，合理安排资金的使用，努力提高“钱”的使用价值。
首先，要遵守“活、快、俭”的资金管理原则。 “活”，就是资金运作连续不断，现金流能够完全满足企业运行需要；“快”，就是钱的周转速度得快速，避免出现停滞现象；“俭”，就是节约资金使用，不该花的钱坚决不花。
其次，要遵守“以收定支、量入为出”的资金管理原则。在安排资金支出时，对不合理预算和预算外资金要坚决拒付。同时，对内部往来款实行封闭运行，遏制恶意拖欠的现象。在批复的货币资金预算范围内，要尽可能多使用银行承兑汇票对外付款。
第三，要遵守“严控投入，压缩专项”的资金管理原则。在企业运行中，对设备材料能够调剂使用的一律不新购，能够自修的一律不外委。同时，严格各种费用支出管理，不该支出的立即停止，需要支出的严格控制标准。要严肃财经纪律，违规和超标准的职务消费任何人不得审批、报销。
第四．要遵守“加强预警，防控风险”的资金管理原则。要普遍建立资金风险预警机制，对资金链风险进行预判和干预，防早防小，及时采取措施，不能影响企业整体资金链安全。要不遗余力加大销售回款及应收款项清欠力度，最大限度降低坏账风险，保障现金流动性和安全性。此外，要加强与金融机构的沟通联系，疏通融资渠道，积极搭建银企对接合作平台，为企业保生存稳运行提质增效提供强有力的资金支持。 王蓉慧 作者单位：莒山矿 |
|
|
公安备案 14050002000771